今年上半年，工行贵州省分行加强管理，规范操作、准确匡算，灵活调度资金，优化借款期限结构，确保了全行运用资金的需要，资金效益进一步提高，取得显著成效。
该行在资本市场持续发展、股市火爆的情况下，充分利用资金的时间差、空间差和结构差，在确保全行资金清算，贷款投放需求的同时，强化各类备付金的监测管理、大额资金预测预报管理和资金营运管理考核。一是实现每月不定期通报各二级分行、县支行各类备付率，达到备付率最小化，降低不合理的资金占用，提高资金创效能力；每天二次收集整理大额资金流动信息，据此匡算头寸，灵活调度资金，及时调剂各帐户余缺，确保大小额系统清算资金需要。二是制定资金营运管理考核办法，将备付金管理、资金营运分析、内控管理等定量、定性指标纳入考核范畴，按季考核通报，提高资金营运管理水平。上半年全行全口径资金日均备付率1.73%，同比下降0.18个百分点。
通过准确判断资金需求量及期限，合理配置融入资金金额及期限，降低了借款成本。上半年累计融入资金增幅达157%，融入资金加权平均利率较资金市场加权平均利率低0.009个百分点。
通过以上措施，该行上半年实现金融机构往来净收入超亿元。
工行贵州省分行
