农行黔西南分行为深入开展好强化内控管理全员防控案件专项治理活动，针对各类内外部审计、内部业务监管检查中某些同质同类问题频繁、反复出现的情况，为防范和化解信贷、财会风险，防止各类同质同类问题重复发生，进一步提高内控水平和能力，由该行信贷管理部和计划财务部牵头，对历年以来在各类检查中重复出现的信贷、财会问题及风险点进行了认真梳理，归纳总结出同质同类问题发生的原因，研究制定了防止信贷业务、财务会计同质同类问题重复发生长效规定。具体措施有：
一是加强对同质同类问题的研究。该行按季根据检查情况，对同质同类问题进行研究，进行归纳汇总，逐步总结经验，对一些不适合，有缺陷的制度、规定进行有益的补充和修改，并有针对性的提出风险防范措施，下发同质同类问题风险点提示，确保同质同类问题得到及时纠正。
二是强化学习制度，加大业务技能培训力度。该行要求各支行、各直管机构必须坚持每周学习制度，全面学习各项规章制度，使员工对新业务、新规章逐步掌握，最终入心入脑。并充分利用现阶段开展的全员防控案件专项治理活动，加强全行信贷、财会人员合规文化教育，提高依法合规经营意识、风险防范意识，做到管理层合规管理、操作层按章操作。针对目前同质同类问题重复发生的环节，采取集中学习、现场指导等培训方式，重点培训该类规章制度，规范业务操作，有效提高内控制度执行效果和质量，不断提高员工从业素质。为提高培训质量，每一次培训完毕均要进行考试。
三是加强检查考核力度，强化检查责任制。进一步加大检查力度，充分揭示检查中存在的各类问题。检查前对检查人员进行培训，使检查人员进一步领会检查内容；检查结束后，建立台帐，对存在问题进行梳理、研究。同时加强对整改情况的跟踪监督，避免屡查屡犯情况发生，对违规再犯的坚决给予从重处罚，巩固监管检查的成果，确保内外部检查发现问题整改率达95%以上，达到发现一个问题，规避一类问题的目的。
四是签订长效防范机制责任状，实行保证金奖惩制度。该行将与各支行、各直管机构负责人签订不重复出现同质同类问题的责任状，再由机构负责人与本机构员工签订责任状，实现一层抓一层，层层抓落实。同时，要求各支行、各直管机构负责人、分管信贷业务的副行长、会计主管每人每年缴纳2000元的保证金，信贷人员、柜员每人每年缴纳1000元的保证金，对第一次发生同质同类问题的直接责任人和部门负责人，扣减保证金20%，发生第二次的，扣减保证金60%，发生第三次的，扣除全部保证金。对全年未发生同质同类问题的经办人、支行部门负责人、行长、副行长，返还全部保证金，并给予与所缴纳风险金额度相同的奖励并通报表扬。
责任编辑:彭冰
